Blog
ZUS zwraca pieniądze
19/08/2023
ZUS przypomina, że częściowe składki emerytalne mogą podlegać dziedziczeniu. Dotyczy to składek przekazywanych na konto emerytalne w ramach otwartego funduszu emerytalnego (OFE) oraz tzw. kont emerytalnych w subkoncie Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Jeśli Twoi rodzice zmarli w do 3 lat od momentu przejścia na emeryturę masz możliwość uzyskania spadku po nich o którym ZUS sam Ci nie powie a kwoty mogą być naprawdę spore gdyż Twoi bliscy całe życie na to odkładali. Środki zgromadzone na koncie głównym ZUS nie podlegają dziedziczeniu.
ZUS zwróci pieniądze, ale trzeba złożyć wniosek. Średnio do 29 tys. zł
Wypłata nie następuje jednak automatycznie po śmierci ubezpieczonego – ostrzega Iwona Kowalska Mattis, rzecznik prasowy regionalnego Dolnośląskiego Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
– Aby otrzymać od nas dofinansowanie – należy złożyć wniosek do ZUS. Od razu wyjaśniam, że prawo dziedziczenia dotyczy wskazanych przez zmarłego osób będących członkami OFE oraz tych, którzy nie byli członkami OFE, ale urodzili się po 1968 roku. Jeśli zmarły nie złożył dyspozycji co do dziedziczenia – środki wchodzą w skład spadku – dodaje.
Jakie są zasady dziedziczenia ZUS?
Zgodnie z komunikatem ZUS, składki zgromadzone na subkontach lub OFE mogą dziedziczyć małżonkowie oraz osoby wskazane przez zmarłego. Połowa środków zgromadzonych na subkontach ZUS i OFE podczas współwłasności majątkowej przelewana jest na subkonto i konto w OFE współmałżonka. Pozostała część zostanie rozdysponowana przez osobę wskazaną przez ubezpieczonego. Inaczej wygląda sytuacja, gdy zmarły nie rozrządził spadkiem.
– Jeśli spadkodawca nie wskazał spadkobiercy, to środki z subkonta zostaną włączone do spadku – powiedziała Kowalska-Matis. – Jeśli zmarły nie był w związku małżeńskim, to wszystkie środki zgromadzone przez niego w OFE i subkontach zostaną wypłacone osobie wskazanej przez niego lub spadkobiercy pozornemu za jego życia – dodał.
Jak odzyskać środki z ZUS? Musisz złożyć wniosek
Rzecznik wyjaśnił, że gdy zmarły osiągnie wiek emerytalny (wtedy wszystkie składki na konto OFE są na subkoncie ZUS) lub ma subkonto w ZUS, ale nie jest członkiem OFE, podział środków będzie na wniosek uprawnionego rozpoczynający się na literę ZUS. W pozostałych przypadkach w OFE.
– Dlatego warto wiedzieć, do którego OFE należy bliska nam osoba, bo w obecnej sytuacji prawnej ZUS może jedynie udzielić informacji o swoim członkostwie w OFE małżonkowi lub dzieciom zmarłego na podstawie potwierdzenia ostatecznego decyzji Iwona Kowalska-Matis wyjaśniła, że nabycie prawa do dziedziczenia lub akt wpisania aktu poświadczenia dziedziczenia.